بانک مرکزی به بانکها هشدار داد؛ برخورد با شعب متخلف در بازار ارز
بانک مرکزی در تازهترین موضعگیری خود اعلام کرده است که با روسای شعب متخلف در نقلوانتقال ارقام کلان که منجر به اخلال در بازار ارز شده، برخورد خواهد کرد.
همزمان، بانک مرکزی بر مسئولیت تمام ارکان بانکها در رعایت مقررات مبارزه با پولشویی تأکید کرده و هشدار داده است که از مدیران ارشد بانکها تا واحدهای صف و شعب، در برابر رعایت قوانین و مقررات مربوط به تراکنشهای مشکوک مسئول هستند.
اهمیت این هشدار زمانی بیشتر میشود که بدانیم بازار ارز فقط با معاملهگران غیررسمی تحت تأثیر قرار نمیگیرد. شبکه بانکی نیز بهدلیل حجم بالای انتقال پول، میتواند در شکلگیری یا مهار جریانهای غیرشفاف مالی نقش تعیینکننده داشته باشد.
اما سؤال اصلی اینجاست:
اگر یک شعبه بانکی با انتقال مبالغ کلان در بازار ارز اخلال ایجاد کرده است، مسئولیت فقط متوجه رئیس شعبه است یا مدیران بالاتر بانک نیز باید پاسخگو باشند؟
بانک مرکزی گفته تمام ارکان بانکها در زمینه مبارزه با پولشویی مسئول هستند. بنابراین انتظار میرود برخورد با تخلف نیز صرفاً به تغییر یک رئیس شعبه محدود نشود و مشخص شود چه سازوکار نظارتی اجازه داده چنین تراکنشهایی از فیلترهای کنترل داخلی عبور کنند.
از نگاه «جستجوگر»، اعلام برخورد با متخلفان زمانی ارزش واقعی پیدا میکند که نتیجه آن نیز قابل اندازهگیری باشد:
چند شعبه متخلف شناسایی شد؟
حجم تراکنشهای مشکوک چقدر بود؟
چه تعداد پرونده به مراجع قضایی ارسال شد؟
و مهمتر از همه، چه میزان از منابع و جریانهای مالی مشکوک متوقف یا مسدود شده است؟
بانک مرکزی در خبر دیگری نیز از ادامه برخورد با متخلفان حوزه ارزی و ارسال پروندههای آنان به مراجع قضایی خبر داده است.
اگر قرار است نظارت بانکی جدی باشد، مردم حق دارند بدانند خروجی این نظارت چیست. «برخورد میکنیم» شروع خبر است، نه پایان آن.
منبع: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
